هل يُشترط على مؤسسة السوق المالية ممارسة أعمالها وفقاً لمبادئ والتزامات معينة؟
يجب على الشخص المرخص له الالتزام بالمبادئ الآتية:
1) النزاهة، وذلك بممارسة أعماله بنـزاهة.
2) المهارة والعناية والحرص، وذلك بممارسة أعماله بمهارة وعناية وحرص.
3) فعالية الإدارة والرقابة، وذلك باتخاذ جميع الوسائل المعقولة لتنظيم شؤونه بمسؤولية وفعالية واعتماد سياسات ونظم ملائمة لإدارة المخاطر.
4) الكفاية المالية، وذلك بالاحتفاظ بموارد مالية كافية حسب القواعد التي تحددها الهيئة.
5) السلوك الملائم في السوق، وذلك بالالتزام بمعايير سلوك ملائمة في السوق.
6) حماية أصول العملاء، وذلك بترتيب الحماية الكافية لأصول عملائه.
7) التعاون مع هيئات الرقابة والإشراف، ومن ذلك الإفصاح للهيئة عن أي حدث أو تغيير جوهري في عملياته أو هيكله التنظيمي.
8) التواصل مع العملاء، وذلك بتزويدهم بالمعلومات بصورة واضحة وعادلة وغير مضللة.
9) مراعاة مصالح العملاء الأفراد، وذلك بمعاملتهم بإنصاف وعدل، ومراعاة مصالحهم.
10) عدم تضارب المصالح، وذلك بمعالجة تضارب المصالح بينه وبين عملائه الأفراد أو بين عميل فرد وعميل آخر بإنصاف.
11) الملائمة للعملاء الأفراد، وذلك ببذل الحرص للتأكد من مدى ملاءمة مشورته وإدارته لأي عميل فرد يقدم له تلك الخدمات.
هل يُشترط توافر رأس مال مدفوع محدد عند التقدم لطلب ممارسة أعمال الأوراق المالية؟
نعم يجب ألا يقل رأس مال مقدم الطلب المدفوع عن الآتي:
• التعامل والحفظ والإدارة: (50) مليون ريال.
• الترتيب: مليونا ريال.
• تقديم المشورة: (400.000) ريال.
• لجميع الأعمال: (50) مليون ريال.
أين يشترط أن يكون مقر الإدارة والمقر الرئيس لمؤسسة السوق المالية؟
يشترط في الشخص المرخص له أن تكون إدارته ومقره الرئيس في المملكة.
ماهي الوظائف واجبة التسجيل؟ ومن يقوم بتحديدها؟
تحدد الهيئة الوظائف واجبة التسجيل. وتعد الوظائف الآتية وظائف يجب أداؤها من قبل أشخاص مسجلين:
1) الرئيس التنفيذي أو عضو مجلس الإدارة المنتدب.
2) المدير المالي.
3) عضو مجلس الإدارة أو الشريك.
4) كبار التنفيذيين أو المديرين.
5) مسؤول المطابقة والالتزام.
6) مسؤول التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
7) موظفو تقديم الخدمات للعملاء، بما في ذلك مندوبو المبيعات، ومستشارو الاستثمار ومديرو المحافظ الاستثمارية ومتخصصو تمويل الشركات، وفقاً للتعريفات التي تضعها الهيئة.
ما المقصود بنشاط الأوراق المالية؟
يُقصد بنشاط الأوراق المالية أيٌّ من النشاطات الآتية:
• التعامل
• الترتيب
• الإدارة
• تقديم المشورة
• الحفظ
ما المقصود بنشاط التعامل؟
يُقصد بنشاط التعامل أن يتعامل شخص في ورقة مالية بصفته أصيلاً أو وكيلاً، ويشمل التعامل البيع والشراء وإدارة الاكتتاب في الأوراق المالية، والتعهد بتغطيتها.
ما المقصود بنشاط الترتيب؟
يُقصد بنشاط الترتيب أن يقوم شخص طبيعي أو اعتباري بتقديم أشخاص فيما يتعلق بأعمال الأوراق المالية، أو تقديم الاستشارات في أعمال تمويل الشركات، أو يتصرف بأي شكل من أجل تنفيذ صفقة على ورقة مالية.
ما ذا يُقصد بأعمال الأوراق المالية؟
يُقصد بأعمال الأوراق المالية ممارسة أيٍّ من النشاطات المنصوص عليها في المادة الثانية من لائحة أعمال الأوراق المالية من قبل أي شخص في سياق ممارسته لنشاطه التجاري، ما لم تنطبق أيٌّ من الاستثناءات الواردة في الفصل الثاني من الباب الثاني من لائحة أعمال الأوراق المالية.
متى يعد الشخص ممارساً لأعمال الأوراق المالية في المملكة؟
يعد الشخص ممارساً لأعمال الأوراق المالية في المملكة إذا:
أ) كان يمارس نشاط الأوراق المالية من مكان عمل دائم في المملكة.
ب) أو كان يعتبر في حكم من يمارس نشاط الأوراق المالية من مكان عمل دائم في المملكة، وذلك في أي من الحالتين الآتيتين:
1) إذا مارس ذلك النشاط أو أعمال الأوراق المالية عموما، في المملكة.
2) إذا مارس ذلك النشاط مع شخص في المملكة أو لحسابه.
هل يحتاج التعامل بالأوراق المالية في المملكة إلى ترخيص؟
نعم، يجب على من يرغب في التعامل بالأوراق المالية في المملكة الحصول على ترخيص من هيئة السوق المالية، مالم يكن شخصاً مستثنى وفقاً لما ورد في الملحق رقم (1) من لائحة أعمال الأوراق المالية.
هل يوجد نشاطات أوراق مالية لا تحتاج إلى ترخيص من الهيئة؟
نعم، يوجد بعض نشاطات الأوراق المالية التي لا تحتاج إلى ترخيص من الهيئة، وهي:
أ) النشاطات داخل المجموعات والمشروعات المشتركة.
ب) النشاطات التي تمارَس في سياق أعمال غير أعمال الأوراق المالية.
ج) بيع البضائع وتقديم الخدمات إذا كان نشاط الأوراق المالية ضرورياً أو مكملاً لتلك الأغراض.
د) تنفيذ الوصايا.
هـ) النشاطات المتعلقة ببيع شركة.
وذلك بحسب التفصيل الوارد في لائحة أعمال الأوراق المالية.
هل يُستثنى الشخص من الترخيص عند تعامله في ورقة مالية غير تعاقدية بصفته أصيلاً؟
يُستثنى تعامل الشخص بصفته أصيلاً في ورقة مالية غير تعاقدية، إلا في الحالتين الآتيتين:
1)إذا قدم الشخص نفسه على أنه يمارس نشاط التداول في أوراق مالية.
2)إذا قام الشخص بشكل منتظم يحث أشخاص من الجمهور على التعامل في أوراق مالية.
مَن المخاطبون في قواعد الكفاية المالية؟
تخاطب قواعد الكفاية المالية الأشخاص المرخص لهم في ممارسة أيٍّ من أعمال الأوراق المالية في المملكة.
ما الهدف من وضع قواعد الكفاية المالية؟
تهدف قواعد الكفاية المالية إلى تحديد المتطلبات التي يجب على الشخص المرخص له الالتزام بها للمحافظة على الملاءة المالية لديه ومواجهة أي خسائر قد يتعرض لها الشخص المرخص له، كذلك ترمي هذه القواعد إلى التأكد من وجود الموارد المالية اللازمة لاستمرار أعمال الشخص المرخص له.
ما هي قاعدة رأس المال؟
تتكون قاعدة رأس المال من الشريحة الأولى لرأس المال (Tier-1capital) والشريحة الثانية لرأس المال (Tier-2 capital) والتي تحتسب حسب ما هو وارد في قواعد الكفاية المالية.
