الأسئلة المتكررة للأنظمة واللوائح

إدارة التراخيص هي المسؤولة بشكل أساسي عن تسلم ودراسة طلبات الترخيص المقدمة من الوسطاء ومؤسسات السوق المالية التي ترغب في ممارسة أعمال الأوراق المالية في المملكة العربية السعودية. وتقوم الإدارة أيضاً بمراجعة طلبات التعديل و التغيير لدى الأشخاص المرخص لهم مثل تعديل أنواع أعمال الأوراق المالية, وتغيير الملكية.. الخ. كما تراجع الإدارة متطلبات الإشعار وفقاً للملحق 3-2 من لائحة الأشخاص المرخص لهم و طلبات التسجيل في الأشخاص المرخص لهم الخاصة بالوظائف الواجبة التسجيل. وعلاوة على ما سبق تتولى الإدارة تطوير و إدارة جميع اختبارات الهيئة الخاصة بالأشخاص المسجلين.

يكون الترخيص من الهيئة واجباً على كل من يرغب في ممارسة أي من أعمال الأوراق المالية في المملكة المنصوص عليها في المادة الثانية من لائحة أعمال الأوراق المالية وهي: 1.التعامل: أن يتعامل شخص في ورقة مالية بصفته أصيلاً أو وكيلاً، ويشمل التعامل البيع أو الشراء أو إدارة الاكتتاب في الأوراق المالية، أو التعهد بتغطيتها. 2.الترتيب: أن يقوم شخص بتقديم أشخاص فيما يتعلق بأعمال الأوراق المالية، أو تقديم الاستشارات في أعمال تمويل الشركات، أو يتصرف بأي شكل من أجل تنفيذ صفقة على ورقة مالية. 3.الإدارة: أن يدير شخص ورقة مالية عائدة لشخص آخر في حالات تستدعي التصرف بحسب التقدير. 4.تقديم المشورة: أن يقدم شخص المشورة إلى شخص آخر بشأن مزايا و مخاطر تعامله في ورقة مالية، أو ممارسته أي حق تعامل يترتب على ورقة مالية. 5.الحفظ: أن يحفظ شخص أصولاً عائدة لشخص آخر تشتمل على ورقة مالية، أو يقوم بترتيب قيام شخص آخر بذلك، و يشمل الحفظ القيام بالإجراءات الإدارية اللازمة، ويعتبر الشخص ممارس لأعمال الأوراق المالية في المملكة. وتستثنى المؤسسات المالية الأجنبية المرخص لها خارج المملكة بممارسة أعمال الأوراق المالية في الدول التي تطبق معايير تنظيمية ورقابية مماثلة للمعايير التي تطبقها الهيئة أو مقبولة لديها، من متطلب الحصول على الترخيص في المملكة لممارسة أعمال الأوراق المالية مع عميل في المملكة أو لحسابة إذا كان العميل أياً من الآتي: 1- شركة استثمارية وفقاً للتعريف الوراد في قائمة المصطلحات المستخدمة في لوائح الهيئة وقواعدها. 2- شخص طبيعي يتجاوز مجموع استثماراته خمسين مليون ريال سعودي، أو يملك أصولاً صافية لا تقل عن 50 مليون ريال. بشرط أن يكون طلب تقديم أعمال الأوراق المالية مقدماً من قبل العميل ابتداءً ومن دون أن تقوم المؤسسة المالية الاجنبية بالتسويق لأعمالها بالمملكة وأن لا يكون ذلك على ورقة مالية مصدرة أو مدرجة في المملكة ماعدا السندات الصادرة من حكومة المملكة.

نعم، هناك ثلاثة اختبارات حالياً مطلوب من الأشخاص المسجلين أو المراد تسجيلهم في وظائف واجبة التسجيل اجتيازها وفقاً للمادة 21 من لائحة الأشخاص المرخص لهم وهي على النحو التالي: 1- اختبار الشهادة العامة للتعامل في الأوراق المالية (CME-1) الذي يتكون من جزئين : الجزء الأول: اختبار التشريعات. والجزء الثاني: اختبار عمليات الأوراق المالية وتعد هذه الشهادة مطلباً أساسياً قبل الحصول على أي شهادة أخرى يجب على جميع الأشخاص المسجلين أو المراد تسجيلهم لدى الهيئة لأداء وظائف واجبة التسجيل لدى الشخص المرخص له الحصول عليها على أن يكون المتقدم حاصلاً على الشهادة الثانوية العامة أو ما يعادلها كحدٍ أدنى. 2- اختبار شهادة المطابقة والالتزام والتبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CME-2): يجب على جميع الأشخاص المسجلين أو المراد تسجيلهم لدى الهيئة لأداء وظيفة المطابقة والالتزام و/أو التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب بجميع فئاتهم الوظيفية لدى الشخص المرخص له اجتياز هذا الاختبار. 3- اختبار وسطاء الأسهم (CME-3): يجب على جميع الأشخاص المسجلين أو المراد تسجيلهم لدى الهيئة لأداء وظائف أعمال وساطة الأسهم المحلية أو الدولية بجميع فئاتهم الوظيفية لدى الشخص المرخص له اجتياز هذا الاختبار. بالإضافة إلى الاختبارات المذكورة أعلاه، تقدم الهيئة برنامج شهادة الهيئة المتقدمة في مجال المطابقة والالتزام (CMP-1) وشهادة الهيئة المتقدمة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CMP-2) الواجب على مسؤولي المطابقة والالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب اجتيازها بعد اجتيازهم لاختبار الهيئة (CME-2)، الجدير بالإشارة إلى أن هذين البرنامجين يعقدان بالتعاون مع الجمعية الدولية للمطابقة والالتزام (ICA) وجامعة مانشستر، المملكة المتحدة.

باستثناء الأشخاص المسجلين عن طريق الأشخاص المرخص لهم، يقتصر التسجيل لأداء اختبارات الهيئة التأهيلية على الأفراد السعوديين و مواطني دول مجلس التعاون الخليجي ، على أن يكون المتقدم حاصلاً على الشهادة الثانوية العامة أو ما يعادلها كحدٍ أدنى.

يتولى المعهد المصرفي تنفيذ وعقد وإدارة اختبارات الهيئة التأهيلية . وللتسجيل أو لمعرفة مزيد من المعلومات عن اختبارات الهيئة التأهيلية، الرجاء الاتصال بالمعهد على الرقم (+966 114662697) أو عبر البريد الإلكتروني (CME@iobf.org) أو بالإمكان زيارة موقع المعهد على الرابط (www.iobf.org).

قائمة الأشخاص المرخص لهم متوافرة على الموقع الإلكتروني لهيئة السوق المالية، وكذلك على موقع السوق المالية (تداول)، أو على هذا الرابط http://www.cma.org.sa/Ar/Pages/authorisedpersons.aspx

نشاط الوساطة يتطلب الحصول على ترخيص من هيئة السوق المالية، ومن يمارس ذلك دون ترخيص تطبَّق عليه العقوبات المنصوص عليها وفقاً للمادة 60 من نظام السوق المالية، ويمكنك الرجوع إلى النظام للوقوف على نص المادة.

نعم

حسب لائحة الأشخاص المرخص لهم فأن أي شخص يقوم بأداء وظيفة واجبة التسجيل لدى الأشخاص المرخص لهم (المؤسسات المالية المرخصة من الهيئة)، يجب أن يكون مسجلا لدى الهيئة قبل ممارسة الوظيفة، وأحد وأهم متطلبات التسجيل لدى الهيئة على وظيفة واجبة التسجيل أن يكون الشخص قد اجتاز اختبارات التأهيلية التي تطلبها الهيئة بشكل مسبق قبل الرفع للهيئة بطلب التسجيل. ويمكنك الاطلاع على بقية المتطلبات من خلال الرابط ادناه: http://cma.org.sa/Ar/Pages/Implementing_Regulations.aspx

للحصول على معلومات بشان إجراءات الحصول على ترخيص يرجى الاطلاع على لائحة الاشخاص المرخص لهم ولائحة اعمال الاوراق المالية على الرابط التالي: http://www.cma.org.sa/Ar/Pages/Implementing_Regulations.aspx

يرجى زيارة الرابط التالي: http://cma.org.sa/Ar/CME/Pages/default.aspx

تنظيم العلاقة بين الأشخاص المرخص لهم وعملائهم تحكمه الاتفاقيات التي يوقعها الشخص المرخص له مع العملاء، وفقاً للأحكام و القواعد والمتطلبات الواردة في لائحة الأشخاص المرخص لهم

نعم وفقا للضوابط المحددة التي نصت عليها المادة (44) من لائحة الأشخاص المرخص لهم.

نعم, لكن لا يجوز للمؤسسة المالية المرخصة (الشخص المرخص له) تنفيذ صفقة بهامش التغطية مع عميل او لحسابه مالم يكن العميل قد وافق على شروط تقديم الخدمات, وهي موضحة في المادة (45) من لائحة الأشخاص المرخص لهم.

تتضمن المادة (50) من لائحة الأشخاص المرخص لهم عدة أحكام في هذا الشأن وعليه يمكنك مطالعة اللائحة من خلال الرابط التالي: http://cma.org.sa/Market/Regulations/Documents/APRS.pdf